La Sfida
Fondata come organizzazione gestita da chiese, per le chiese, Kingdom Bank è cresciuta nel corso dei decenni fino a diventare una banca a tutti gli effetti regolamentata dalla Financial Conduct Authority. Nel 2021, la banca utilizzava Sage 50, ma i suoi piani di crescita hanno evidenziato la necessità di una soluzione contabile più scalabile.
La Soluzione
Kingdom Bank richiedeva un software di contabilità sicuro, completo e in grado di soddisfare le esigenze di un ambiente finanziario altamente regolamentato e sottoposto a revisione. Il team finanziario desiderava anche migliorare l’efficienza e ottenere un migliore accesso alla business intelligence. Di conseguenza, Kingdom Bank ha scelto Sage Intacct.
Il Risultato
La reportistica completa di Sage Intacct ha migliorato significativamente le intuizioni aziendali della banca, ottimizzando al contempo i processi finanziari chiave. Kingdom Bank prevede anche di espandere l’uso della piattaforma implementando il modulo degli ordini di acquisto.
- La reportistica completa fornisce dati aziendali migliori.
- La funzionalità avanzata supporta i requisiti di un settore finanziario altamente regolamentato.
- Il sistema cloud altamente sicuro offre maggiore flessibilità.
Un’attività orientata allo scopo
Kingdom Bank fu originariamente fondata da George Oldershaw, un pastore della comunità Assembly of God. Egli notò che le chiese giovani e in crescita affrontavano un serio problema nel tentativo di ottenere finanziamenti — ad esempio, per l’acquisto di edifici — perché i prestatori convenzionali erano riluttanti a lavorare con le chiese. La soluzione di Oldershaw, originariamente chiamata Assemblies of God Property Trust (AOGPT), permetteva alle chiese relativamente consolidate di depositare denaro che poteva poi essere prestato alle congregazioni più giovani. Così, l’AOGPT fu fondata con lo scopo di sostenere la crescita delle chiese in tutto il Regno Unito — una missione che continua a guidare Kingdom Bank oggi.
Con il passare degli anni, l’AOGPT, sempre più di successo, divenne un’attività di servizi finanziari formale, supervisionata dalle autorità competenti. Nel 2005, Kingdom Bank fu formalmente lanciata come filiale interamente controllata dell’AOGPT e nel 2020 fu acquisita da un gruppo di filantropi cristiani, incluso il gruppo di beneficenza Stewardship.
Così, Kingdom Bank ora trae il suo scopo — sostenere e incoraggiare la crescita di chiese, organizzazioni e lavoratori cristiani in tutto il Regno Unito attraverso la fornitura di servizi bancari etici — da un patrimonio ricco e variegato, e da una solida base di conoscenze ed esperienze molto specialistiche.
Trasformazione digitale
Kingdom Bank è stata acquisita nel 2020, e fin dall’inizio i suoi investitori hanno dichiarato che avrebbero dato priorità al miglioramento delle capacità digitali della banca al fine di aumentare l’accessibilità e ottimizzare la gestione dei suoi servizi. A quel punto, il team finanziario di Kingdom Bank utilizzava Sage 50 da circa un decennio, ma con un’iniezione di capitale e quindi la prospettiva di una crescita imminente, si è compreso che era necessario un software di contabilità più completo.
«Originariamente, Kingdom Bank non era una tipica banca al dettaglio, era gestita da chiese, e penso che funzionasse molto bene con Sage 50. Credo che Sage 50 sia ottimo per le piccole entità, ma meno per le grandi entità bancarie. Ora che stiamo crescendo, ha più senso utilizzare un software più grande nel cloud, in modo da poter gestire volumi di dati molto maggiori», spiega Pod Bhogal, Chief Market Officer di Kingdom Bank.
Di conseguenza, Kingdom Bank ha acquistato Sage Intacct ed è andata in produzione con il nuovo software a luglio 2022.
Maggiore efficienza e apprendimento con gli add-on della soluzione
L’implementazione di Sage Intacct è stata molto semplice e, sebbene siano sorti alcuni piccoli problemi, questi sono stati rapidamente risolti. «Abbiamo assegnato ruoli e aree specifiche a ciascun membro del nostro team finanziario e hanno fornito i dati finanziari direttamente al nostro responsabile dell’implementazione. È stato tutto molto fluido e abbiamo sistemato ogni cosa in tempo per la messa in funzione programmata», spiega la Financial Controller, Juliette Nwodi.
Ora, Kingdom Bank utilizza Sage Intacct per tutta la sua contabilità quotidiana: «Utilizziamo quotidianamente le funzionalità di prepagamento, gestione della cassa e contabilità fornitori, e abbiamo configurato i feed bancari diretti. Abbiamo riscontrato chiari guadagni in efficienza, ad esempio possiamo inserire più delle nostre fatture direttamente in Sage Intacct, il che ha accelerato la nostra fatturazione e i pagamenti», afferma Juliette.
In linea con le ambizioni dell’organizzazione in materia di trasformazione digitale, Kingdom Bank ha aggiunto il modulo Sandbox. Sandbox consente alla banca di testare e convalidare le modifiche ai processi lontano dall’installazione live di Sage Intacct, preservando l’integrità dei suoi dati e supportando al contempo una maggiore efficienza e innovazione. La banca ha anche optato per il modulo Learning Membership, che offre a tutti i membri del personale accesso on-demand ai corsi di formazione Sage Intacct, in modo che l’organizzazione possa continuamente apprendere e accrescere la propria esperienza e l’uso del software, e adattare rapidamente l’uso del sistema in linea con le esigenze aziendali.
Migliori dati aziendali
Le intuizioni aziendali superiori che Sage Intacct fornisce sono un altro chiaro vantaggio per Kingdom Bank. Juliette riconosce prontamente l’ampiezza delle capacità di reportistica che Sage Intacct offre e ritiene che queste diventeranno sempre più preziose man mano che la banca continuerà a crescere. «Infatti, abbiamo già lavorato con gli sviluppatori di Sage Intacct perché vorremmo trascrivere alcune delle idee che il nostro team finanziario ha nella nostra installazione. Abbiamo anche assunto un analista aziendale per assicurarci di ottenere il massimo valore dai nostri dati», dice.
La reportistica di Sage Intacct ha anche contribuito a rafforzare la buona governance su base quotidiana, ad esempio rendendo facile e veloce per i responsabili di budget confrontare regolarmente le spese previste e quelle effettive. E naturalmente, in un settore così frequentemente sottoposto a revisione e fortemente regolamentato come quello dei servizi finanziari, la capacità del personale di accedere — in qualsiasi momento e da qualsiasi luogo — a dati conservati in modo sicuro e completamente affidabili in una gamma di formati di reportistica è profondamente utile.
